Как на самом деле работает отмывание денег и почему оно является проблемой в индустрии гемблинга.

Отмывание денег – это очень серьезная преступная деятельность, которая распространена гораздо больше, чем можно подумать.

Что такое отмывание денег?

Проще говоря, отмывание денег – это процесс, при котором деньги, полученные незаконным путем, с помощью определенных действий, выдаются за законно заработанные.

Преступники “отмывают» свои деньги с помощью определенных видов сделок, инвестиций в активы и других действий, которые скрывают первоначальный источник средств.

В итоге деньги “выглядят» законными и могут быть использованы, не вызывая никаких подозрений.

Предположительно, этот термин появился благодаря известному мафиози Аль Капоне, который любил выдавать свою незаконную прибыль за законный доход от многочисленных прачечных, которыми он владел.

Сегодня это нечто вроде универсального термина, описывающего множество различных методов обойти закон относительно того, откуда взялись деньги.

По оценкам Организации Объединенных Наций, объем денег, отмываемых в мире за год, составляет от 2 до 5 процентов мирового ВВП, эта цифра может достигать 2 триллионов долларов.

Стоит отметить, что к данным оценкам следует относиться с осторожностью, поскольку из-за тайного характера отмывания денег невозможно собрать точные данные о том, сколько денег действительно отмывается в мире каждый год.

Приведенные цифры призваны лишь дать представление о масштабах проблемы.

3 этапа отмывания денег

Несмотря на то, что практика отмывания денег существует уже несколько веков и становится все более сложной, можно выделить три основных этапа отмывания денег: размещение, наслоение и интеграция.

1.Размещение

После получения преступниками незаконных денег первым шагом является их размещение в финансовой системе.

Оно может включать в себя зачисление средств на банковский счет, зарегистрированный на предприятие (реальное или фиктивное) или на посредника.

Именно на этом этапе большинство потенциальных отмывателей попадаются, поскольку размещение крупных сумм денег на таких счетах из ниоткуда обычно выглядит подозрительным, если не сделать это аккуратно.

2.Наслоение

Далее деньги необходимо замаскировать, создав сложные схемы финансовых операций, чтобы невозможно было отследить их первоначальный источник.

На этом этапе преступники запутывают след и максимально затрудняют отслеживание незаконных денег.

Для этого существует множество способов, включая распределение средств по нескольким банковским счетам на разные имена и в разных странах, изменение валюты или покупку дорогостоящих активов, таких как дома или автомобили.

3.Интеграция

Наконец, лицо, занимающееся отмыванием, стремится получить свои теперь уже чистые деньги обратно путем интеграции в законную финансовую систему.

Все выглядит законно и может быть интегрировано через банковский перевод на вновь созданный бизнес или может принимать форму заработной платы.

После отмывания денег правоохранительным органам крайне трудно отследить, что они были получены в результате преступной деятельности.

Отмывание денег через казино и игорные онлайн-сайты

Азартные игры всегда были магнитом для людей, намеренных прокрутить свои преступные доходы – проще говоря, отмыть деньги.

Поэтому потенциал для использования азартных игр в качестве средства отмывания денег и превращения их в чистые деньги, существовал и будет существовать всегда.

В наземных казино незаконные деньги превращаются в фишки, с ними играют некоторое время, а затем обналичивают в виде чека.

Иногда это также делается через терминалы фиксированных ставок (FOBT): игроки играют, проигрывают немного, а затем выводят деньги, получив чек в качестве доказательства своего “выигрыша».

Также наблюдается огромный рост отмывания денег преступниками через онлайн-казино, что значительно упростилось благодаря астрономическим суммам денег, ежедневно проходящим через цифровые букмекерские сайты и онлайн-казино.

Одна из стратегий, которой отмыватели денег отдают предпочтение, заключается в том, чтобы внести большую сумму денег на букмекерский счет.

Затем для видимости они делают несколько небольших фиктивных ставок, после чего выводят всю сумму со счета.

Этот процесс еще труднее обнаружить, если преступники достаточно терпеливы, чтобы разбить награбленную сумму на мелкие части.

При этом они могут завести десятки букмекерских счетов с депозитами намного ниже того уровня, который может привлечь внимание. Через какое-то время они обналичивают все свои деньги.

В этих случаях любой финансовый след будет выглядеть невинным и законным.

ФБР признало, что даже лицензированные сайты дают возможность переводить большие объемы денег на разные счета и обратно.

И это в отрасли, где ежедневно открываются десятки нелицензированных сайтов – некоторые из них в юрисдикциях со слабым или несуществующим законодательством и надзором.

Однако правоохранительные органы как никогда решительно настроены на борьбу с преступностью путем пресечения отмывания денег.

И многие из них держат операторов ставок под особым прицелом.

Но какие бы меры ни принимали власти и операторы ставок, ожидается, что в 2023 году мировой рынок азартных онлайн-игр будет стоить более 92,9 миллиарда долларов.

Это делает задачу по искоренению отмывания денег крайне сложной – и означает, что соблазн для преступников использовать индустрию онлайн-гемблинга в этих целях остается столь же большим.

Задача не из легких, но операторы казино несут моральную ответственность за защиту клиентов и препятствование проникновения преступности в игорную индустрию.

Они должны быть привержены этим целям, регулярно производить их оценку и обучать сотрудников проверчять клиентов и знать, как распознать подозрительную активность.

Рост отмывания денег с помощью криптовалют

Появление цифрового банкинга и криптовалют как никогда облегчило преступникам быстрое и незаметное движение денег, сделав отмывание одним из крупнейших преступлений нашего времени.

Согласно недавнему отчету Crypto.com, в июне 2021 года число пользователей криптовалют в мире достигло 221 миллиона.

Из-за анонимности преступникам еще проще отмывать деньги через криптовалюты, что в свою очередь еще больше затрудняет отслеживание и, соответственно, получение точных данных об уровне преступности.

В отчете Базельского института управления говорится, что из примерно 21,4 млрд долларов США крипто валютных транзакций в 2019 году на преступную деятельность пришлось около 450 млн долларов США.

Реальная цифра может быть гораздо выше, но ее очень сложно определить.

Поскольку криптовалюты продолжают расти в популярности и использовании, будет интересно посмотреть, как правительства будут пытаться остановить преступников от использования криптовалют в целях отмывания денег.